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ＦＸ資金管理は利益を上げ続ける技術だ
資金管理とは
ＦＸの資金管理＝取引計画
資金管理をしっかり立てないと、
目標は達成できない。
資金管理のポイント
- 損失はいくらまで許容するか（損切りライン）
- 決済取引はいつ行うか
- 利益確定ラインはどこにするか
- レバレッジは何倍にするか
- 余剰資金はどれくらいか
- 証拠金に対して、ロット数は余裕があるか
資金管理はＦＸで、
長期的に利益を出し続けるために必要。
資金管理を徹底していれば、
1回の取引で発生する損失はある程度抑えられます。
ＦＸの資金管理の基本方法
- 取引に使用する余剰資金を求める
- 損切りラインを証拠金の2％の損失が出たときにする
- 保有したポジションの大きさ×損切り水準でリスク金額を求める
- 1日に取引する回数を決める
証拠金維持率からみる資金管理
証拠金維持率がロスカットの基準となります。
比率が高いほど口座に余裕があることを示します。
低いほどロスカットのリスクが高まります。
「有効証拠金÷必要証拠金×100」
「必要証拠金＝現在レート×取引数量÷25」
例えば：
口座に10万円（有効証拠金）：
1ドル100円で1万通貨保有：
10万円÷4万円×100＝250％
※4万円（必要証拠金）というのは、100円×1万通貨÷25＝4万円
1ドル100円、1万通貨をレバレッジ25倍での必要証拠金。
ロスカットが執行される水準は、
ＦＸ会社により異なります。
50％未満でロスカットの対象となる場合が多い。
相場下落による証拠金維持率の変化
1ドル150円で買う
口座に3万円入金
1ドル150円 1000通貨 レバレッジ25倍
150×1000÷25＝6,000
3万円÷6,000円×100＝500％
証拠金維持率は、500％。
1ドル125円に価格が下落
口座3万円
1ドル125円に下落
125×1000÷25＝5,000
150円から125円に下落しているので、
有効証拠金は、入金している3万円から、
保有しているポジションの損失分を
差し引いて計算します。
保有ポジションの損失額は、－25,000円。
（125－150）×1000通貨
入金している金額から、損失分を差し引いて、
金額5,000円（30,000－25,000）が有効証拠金となります。
証拠金維持率は、
5,000円÷5,000円×100＝100％
100％を下回ると、「追証」が発生します。
「追証」とは、含み損が発生ている状況で、
必要証拠金に対して不足額の入金を求められる制度。
入金するかポジションを決済するか、選択を迫られる状況。
1ドル122円に価格が下落
口座3万円
1ドル122円に下落。
必要証拠金は、
122×1000÷25＝4,880
有効証拠金は、損失額を差し引いて、2,000円。
（122－150）×1000＝－28,000円
3万円から損失額28,000円を引いて、2,000円（有効証拠金）。
証拠金維持率の計算
2,000÷4880×100＝41％
ロスカット水準の50％を下回っているので、
ロスカットが執行されます。（ロスカット水準が50％の場合）
証拠金維持率は常に確認すること
ストップロス注文を設定する。
あらかじめ、損切りラインを決め、自動的に決済される注文方法。
レバレッジを適切に活用する。
ロスカットラインに到達する計算・確認をしておくこと。
資金管理2％ルール
ＦＸの2％ルールとは、1回の取引で損失する額を、
運用資金の2％に抑えるという資金管理ルール。
運用資金×2％＝許容損失額
例えば、
運用資産100万円なら100万円×0.02＝2万円
許容損失額÷損切までの値幅＝適正ロット数
例えば、
許容損失額 2万円
損切りまでの値幅が1円の場合、
2万円÷1円＝20,000通貨（適正ロット数）
例えば、
許容損失額（リスク金額） 2万円
損切りまでの値幅が60pipsの場合、
2万円÷0.6＝33,333.33通貨（適正ロット）
ストップロスは必ず行う
ロスカットは、証拠金維持率が
一定水準を下回ったとき、
強制的にポジションが決済される仕組み。
（事前に通知なく執行されます）
ストップロスは、自分で設定する損切り注文です。
ストップロス（損切り）の目安は、
許容できる損失額で決める。
投資額の2％～5％が一般的です。
ストップロスの注意点
- 損失額を決めることで把握しやすくなる
- ピップス幅で決めると、取引数量によって損失額が変わるので注意が必要
- テクニカル分析を活用する。サポートライン、レジスタンスラインを参考に損切りポイントを設定する。例えば、サポートラインの下にストップロス注文を出す
- 損切りは必ず行う
- レバレッジを考慮する高いレバレッジを使うほど、ロット数は小さくする
- リスク許容度を考慮する。2％はあくまで目安。ロット調整すること
- 資金管理は継続がカギ。運用資産の変動に合わせた、ロット数を再計算する
