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スキルを磨けば短期で勝ち組
ＦＸとは
「外国為替証拠金取引」
少額の証拠金を担保にレバレッジを掛けて取引が出来る。
少ない資金で大きな金額を取引できる仕組み：レバレッジ
- 24時間取引可能、土曜、日曜を除く、ほぼ24時間取引出る
- 少額から取引できる
- 売りからも取引可能：安く買って高く売るだけではなく、高く売って安く買うことも可能
- 差金決済：差額の決済で取引完了
ＦＸのメリット・デメリット
ＦＸのメリット
- 少額の資金で始められる
- 24時間取引可能で、自分の都合で取引できる
- レバレッジで大きな利益が狙える、少額な資金で大きな取引が出来る
ＦＸのデメリット
- 損失の可能性が大きい。レバレッジにより損失も大きくなる可能性がある
- 為替レートの変動によって、大きく変動する
ＦＸの注意点
- レバレッジのリスク、損失が大きくなる可能性がある
- 予想と異なる方向に変動すると損失が出る
- 成功させるためには、為替レートの変動を分析し、適切な判断が必要
- ＦＸの利益には、課税されるため、確定申告の必要な場合がある
ＦＸの取引方法
- ＦＸ提供会社で口座開設
- 証拠金を預ける
- 取引開始。差額によって利益を狙う
- 決済取引が終了したら、差額の決済を行う
ＦＸで10万円の保証金
金融庁のレバレッジ規制により、
国内ＦＸの最大レバレッジは、
25倍と定められています。
10万円の保証金で取引を行う場合、
最大250万円分の取引が可能。
レバレッジ＝（現在の為替レート×取引数量）÷保証金
ＦＸで1日5,000円稼ぎたい
例：米ドル/円の相場、1ドル150円の場合、30万円の資金
レバレッジ5倍かけると、1万通貨購入できます。
1ドル10銭値上がりした場合、利益は1,000円。
これを1日5回繰り返せば、収益は5,000円となります。
レバレッジ、最大25倍掛けるなら、
6万円の証拠金でも、1万通貨の取引が可能です。
しかし、損失リスクは高くなります。
ＦＸ取引が危ない理由
ＦＸには、レバレッジという制度があるために、
少額投資でも大きく利益を狙えます。
しかし、逆に、大きな損失を被ることがあるのも事実です。
ＦＸは海外通貨の売買のため地政学的リスクもあります。
ＦＸ取引のリスク
- 為替変動で損失が発生する
- 元本割れが起こる：実質的な手数料であるスプレッドによるコストが利益より大きくなること
- 金利変動で損失が発生：スワップポイント（金利差）によって、損失が発生する
- レバレッジ効果で損失が大きくなる
- 取引が成立しない：流通性が低いケース、回線ダウン、戦争・天災などにより配信が止まる
- 両建てでスプレッド（手数料）が利益を圧迫：両建てとは、同じ通貨で買いポジションと売りポジションを同時に保有する手法。手数料が2重にかかる。スワップポイントがマイナスになることもある。
ＦＸの口座は、内閣総理大臣の登録を得て運営しているか、確認すること。
ＦＸで買っている人の割合
トレーダーの10％～20％
勝ち組の共通点
自分のトレードスタイルを見つけ、
トレードを基礎から学び直したり、
損切りラインを明確にしている。
ＦＸは、多くのトレーダーが利益を出すことが難しい投資。
ＦＸだけで生活できるのか
ＦＸのみで生活することは非常に困難です。
高いスキル、時間、資金が必要になります。
ＦＸの知識と経験
仕組み、リスク、テクニカル分析、
ファンダメンタル分析など基本的な知識の学習が必要。
また、実際の取引経験を積むこと。
資金
一定の資金が必要。
時間
時間と労力が必要。
専業トレーダーは常に市場を監視し、
取引分析することが必要。
リスク管理
ＦＸ取引は常に損失リスクを伴います。
リスク管理を行い損失を最小限に抑えること。
メンタル
精神的プレッシャーを伴います。
常に冷静な判断を行い、感情に左右されないこと。
メンタルが重要な理由は、
⇒ＦＸにはメンタルコントロールが必要不可欠
ＦＸのみで生活できる人は、
長年の経験と高いスキル、
資金を持っていることです。
まず、ＦＸの知識を修得し、
経験を積みましょう。
ＦＸ投資家の70％が退場する
ＦＸ投資家の70％が
1年以内に退場しています。
ＦＸをやめた理由
- 損をした、元手を失った
- 思ったほどうまく稼げない
- 本業や日常生活に支障が出た
- リスクが高く怖くなった
- 別の投資を始めた
- 疲れた、飽きた、やる気をなくした
- 自分に向いていない
- 知識不足、資金不足
ＦＸで得た利益は確定申告が必要
株式投資は「源泉徴収」と「確定申告」と選択できますが、
（株式は譲渡所得、ＦＸは雑所得）
ＦＸは年間20万円を超えた場合、
確定申告が必要です。
繰越控除で、最大3年あとまで損失を繰り越せます。
（損失が出ている場合、確定申告を行うことで）
複数のＦＸ会社では、取引の利益と損失を相殺できる。
ＦＸの所得にかかる税率：20.315％
ＦＸは止めた方がいい理由
ＦＸの欠点は何ですか？
主な欠点として、レバレッジによる損失リスク、
為替レートの変動が予想しにくい、非課税制度がない、
精神的負担などが挙げられます。
レバレッジのよる損失リスク
ＦＸ取引では、少額の証拠金で
大きな金額を取引できる「レバレッジ」
という仕組みが利用できます。
利益を拡大できる一方、
損失も大きくなる可能性があります。
証拠金を大きく超える損失が
発生する可能性があり、
入金した金額を大きく上回る
損失が発生するケースもあります。
高いレバレッジで行う場合、
ロスカット（強制決済）の可能性が高くなり、
損失が拡大するリスクも高くなります。
為替レートの変動が予想しにくい
為替レートの変動が
予想しにくい点がリスクとなります。
ファンダメンタルは予想困難。
テクニカル分析も難しい。
予想と反対に為替が変動した場合、
大きな損失が発生する可能性がある。
非課税制度がない
ＮＩＳＡのような非課税制度がなく、
ＦＸ取引で得た利益は課税対象。
所得税の負担が大きくなる可能性があります。
精神的な負担
為替レートの変動を常に監視する必要があり、
精神的な負担が大きくなることがあります。
値動きに一喜一憂、
プライベートの時間を犠牲にしたり、
精神的疲労がたまる人もいる。
ポジポジ病で、取引の頻度が高くなり、
損失を招く危険性があります。
その他欠点
- 取引手数料・スプレッドなどコストが掛かる
- 自動売買システムに費用が掛かる場合がある
- ＦＸは相場が急激に変動するため、損失リスクが高い
- 少額から始められるが、知識と経験が不足したまま行うと、大きな損失となる可能性が高い。
少額で取引を始め、経験を積むことは成功への近道。
ＦＸの税金
税率は利益の大きさに関わらず、一定。
30万円の利益でも、1億円の利益でも、20.315％。
トレーダーに向いている人
- 短期間に頻繁に取引を行って、利益を積み重ねたい人
- 高いリスクを受け入れつつ、大きな利益を追求したい人
- 感情コントロールが出来る人。冷静に判断できる人
- 継続的に勉強を続けられる人
- コツコツ経験を積んでいくことが出来る人
- 余剰資金がある人
ＦＸで成功する確率が低い理由
- 高リスク
- 誤った判断
- 専門的な知識と経験不足
- 恐怖や欲望に支配されて、冷静に判断できない
- 資金管理ができない
成功するためには
- ルールを設け、徹底して守る
- 判断力やスキル向上
- 感情をコントロール
- 自分のルールを確立する
2％ルールとは
預けている証拠金に対して、
2％の損失が発生したら、
損切りを行うというルール。
100万円の証拠金なら、2万円の損失が出たら損切り。
ロスカットと証拠金維持率の関係
ＦＸ取引を行う上で、
証拠金維持率はどのＦＸ会社でも計算され、
ロスカットの仕組みに利用されています。
証拠金維持率が、一定の水準を下回った場合、
自動的に保有しているポジションが決済される仕組みです。
証拠金維持率とは、保有している資産の評価額を
必要な証拠金で割った値です。
一定の割合を下回ると、ロスカットが執行されます。
ロスカットとは
証拠金維持率が一定の水準を下回った場合、
ＦＸ会社が自動的に保有しているポジションを
決済する仕組みです。
証拠金維持率＝証拠金÷必要保証金×100
ロスカットが発動する証拠金維持率の水準は、
ＦＸ会社によって異なります。
ロスカットを回避するには、
追加入金する、
ストップロス注文を設定する、などがあります。
ＦＸで人生終わった人
共通した特徴
- 損切りラインを儲けない
- ルールを守らない
- 高いレバレッジで取引をする高いレバレッジで取引をすると、
損失が大きくなり人生が破たんする可能性がある - 闇雲に売買する・根拠のない取引
- 含み損を抱えたまま放置する。いつか価格が回復すると信じて損失を拡大させる
- 追証という制度があり、損失が大きくなると、追加の資金を調達しなければならない。
資金調達ができないと、強制ロスカットからの人生破たんする可能性がある - 損失を取り戻そうと、借り入れてしまうと、借金を抱え人生破たんの可能性がある
ＦＸで大金持ちになった人
リスク管理
レバレッジを使いすぎると大きな損失を招く可能性がある
情報収集
経済指標やニュースの分析をし、市場の動向を把握する必要がある
継続的な学習
ＦＸの知識を深め、自信のスキルを磨く必要がある
忍耐力
短期的に利益を出すことは難しい。長期的な視点が必要。
ＦＸで頭がおかしくなる
利益が安定しないから
調子が良い時は、利益がたくさん得られるが、
調子が悪い時は、損失になるときがある。
利益が安定しません。
専業トレーダーは将来への不安は一生消えない。
副業の人でも損失を出すと、
生活を圧迫する可能性があり、
焦りや不安から逃れられない。
一気に大損する可能性があるから
事件が発生した場合、価格が急変する可能性があります。
価格の急変でいきなり大きな損失が出るリスクがあります。
ＦＸは、突然大損をして、
今までの利益全てを失うリスクと常に隣り合わせです。
精神的負荷が掛かり、
頭がおかしくなる可能性があります。
チャートを見すぎるから
値動きを気にしすぎるあまり、
チャートを見すぎてしまう。
チャートを見ていると、他のことが手に付かない。
睡眠不足、食欲不振から、
生活や健康に障害が出てしまう。
イライラ、落ち込みから、メンタル崩壊、
そして頭がおかしくなる。
本気でＦＸトレーダーになる、具体的ステップ
基礎知識の習得
ＦＸの仕組み、為替の変動要因、
テクニカル分析、ファンダメンタル分析。
デモ口座で練習
実際に取引前に、デモ口座で取引練習。
ロスの許容範囲を定める
自分が許容できる、ロスの範囲を明確にしておく。
取引戦略を立てる
自分に合った取引戦略を立て、それを実行する。
記録と分析
取引の結果を記録し、分析することで、
自分の強みと弱みを把握する。
継続的な学習
継続的に学習し、新しい知識、技術を習得する。
メンタルコントロール
心理的な要素が大きく影響する。
感情的な取引を避け、冷静な判断を心掛ける。
リスク管理
資金の管理、レバレッジの活用、
損切りの設定など適切に行う。
専門家のサポート
ＦＸの専門家のアドバイスを受けることも重要。
ＦＸコミュニティへの参加
他のトレーダーと情報交換することで、
モチベーションを高める。
新たな知識習得できる可能性がある。
成功するためのポイント
本気の覚悟
覚悟が必要。
ＦＸの知識と経験を積む。
安定した利益を出すための努力を惜しまない。
自己管理
メンタルコントロール、資金管理、
時間管理など自己管理能力を高める。
継続的な努力
変化の連続の中、継続的に学習、経験を積む。
冷静な判断
感情的な取引を避け、冷静な判断を心掛けること。
リスク管理
資金管理、レバレッジの活用、損切りの設定を行う。
資金管理
- 少額から始め、レバレッジを過度に高くしない
- 1回の取引でリスクにさらす資金を全資産の1％に抑える
- 資金のすべてをＦＸに投じることは避ける
損切りルール
- 損切りは、損失を拡大させないために行う
- 事前に損失ラインを決めておく
- 損切りラインに達したら迷わず損切り
取引手法
- 自分の取引スタイルに合った手法を選ぶ
- 短期取引、長期取引、スワップポイント狙いなど様々な手法がある
- 手法を確立したら、それを継続的に実行する
リスクリワード比率
- リスクリワード比率を「2」以上（期待値が2以上）の取引を意識する
- 期待値が高いほど、失敗する確率は低くなる
- 勝率50％程度をキープできるような、リスクリワード比率を求める
その他
- 取引内容を記録
- ＦＸの知識を継続的に学習
- メンタルを鍛える
